Мастер Внесения Данных

Чтобы упростить процесс начала работы с системой, мы разработали последовательность шагов, позволяющих быстро внести большинство необходимых данных. В дальнейшем введённые данные можно будет откорректировать.

Шаг 1/6. Вступление

Информация на этой странице готовит вас к процессу занесения данных и предлагает сосредоточиться.

Шаг 2/6. Доходы

Нельзя серьёзно говорить о финансовом планировании, не рассмотрев источники дохода. Именно доход (неважно, какой: инвестиционный доход или зарплата) определяет доступность уровня жизни и потребностей, а также определяет достижимость целей.

Вначале список доходов выглядит вот таким образом:

Для занесения нового дохода члена семьи нажмите на иконку . Рассмотрим, что означают поля ввода в появившейся форме:

• Член семьи – если в профиле пользователя указано, что в семье больше одного человека, из данного списка можно будет выбрать члена семьи, у которого есть этот доход. В случае совместного инвестиционного дохода можно выбрать любого члена семьи.
• Категория – доход может быть активным (зарплата, аванс, доходы от бизнеса, подработка) или пассивным (инвестиционный доход, стипендия, пособие, алименты, лицензионные отчисления).
• Название – при желании или в случае необходимости конкретизировать источник дохода можно указать собственное название, например: “Завод”, “Аспирантура”, “Компания №1″ и т.п.
• Периодичность – в разных странах и компаниях деньги платятся с разной периодичностью. В России принято платить аванс и получку (2 раза в месяц), в США и Австралии принято платить раз в 2 недели. Инвестиционные компании распределяют доход раз в квартал или раз в полгода. Лицензионные платежи могут осуществляться раз в год. Система “4 Конверта” поддерживает все распространённые периоды.
• Размер дохода и валюта – собственно размер дохода и валюта его получения. В странах со слабой валютой нормой является получение дохода в валюте, отличной от валюты страны. Система обновляет курс валют раз в день (берётся официальный курс; накрутки обменных пунктов в расчёт не принимаются) и в состоянии с существенной точностью определить фактический доход, занесённый в другой валюте.

Для точности планирования мы рекомендуем нажать на ссылку “указать даты”. Ссылка сменится на два поля ввода:

• Дата начала – это дата, когда доход был получен в первый (или хотя бы в прошлый) раз. Если вы получаете регулярный доход, дата начала обязана быть в прошлом.
• Дата окончания – это дата, когда вы перестали или перестанете получать доход. Например, если вы работаете по полугодовому контракту, дата окончания будет равна дате начала + 5 месяцев.

Что необходимо помнить: если сегодня 17 февраля, а ваша зарплата будет 20-го февраля, но вы её получали и в январе, поставьте дату начала дохода как минимум январём. Иначе до 20-го февраля система будет считать, что дохода у вас не было.

Пример: Зарплата (получка) выдаётся 1-го числа каждого месяца (10 000 рублей), а аванс (10 000 рублей) – 15-го. Нам потребуется занести две записи:

• Получка (ежемесячно, 1 числа): 10 000 рублей
• Аванс (ежемесячно, 15 числа): 10 000 рублей

Пример: Зарплата выдаётся раз в 2 недели ($2 500). Нам потребуется занести одну запись:

• Зарплата (раз в 2 недели): 2 500 долларов

Пример: Зарплата пользователя сдельная и выдаётся раз в месяц, но варьируется от 20 000 рублей до 25 000 рублей. Рекомендуемый подход следующий: в Резервный Фонд (см. ниже) откладывать не рекомендуемые 10%, а 15-20%, чтобы сгладить пики и спады доходов. Оставшиеся деньги можно занести как одну запись:

• Зарплата (ежемесячно): 20 000 рублей. (В случае, когда фактический доход больше или меньше планируемого, на странице “Выполнение” необходимо указать фактическое значение дохода. Об этом будет написано в следующей главе.) Можно также занести среднее из минимального и максимального планируемого дохода: в данном случае это будет 22 500 рублей.

В случае, если доход был занесён некорректно и его нужно отредактировать или удалить, нажмите на иконку для перехода в режим редактирования.

<< Регистрация на сайте и профиль пользователя